Herdeiro(a), salve os extratos bancários o mais rápido possível

Atenção herdeiro(a). Essa informação pode agilizar sua vida e te poupar muito dinheiro.

Se alguém faleceu recentemente e deixou como herança saldos em conta corrente, poupança ou conta de investimentos — e você tem acesso a essas contas — é fundamental que você salve os extratos bancários o quanto antes.

Por quê?

O acesso às contas pode ser bloqueado a qualquer momento.

Quando o cartório registra o óbito, essa informação é repassada à Receita Federal, que por sua vez notifica os bancos. Ao receber essa notificação, os bancos bloqueiam as contas do falecido — inclusive, em muitos casos, contas conjuntas.

Essa medida tem como objetivo proteger o patrimônio e evitar movimentações indevidas até que os herdeiros legais sejam oficialmente reconhecidos através do inventário.

Como deve ser o extrato?

O extrato precisa conter:

• O nome do falecido;

• O número da conta;

• Movimentações bancárias de pelo menos um dia antes e um dia depois do falecimento.

Por que o extrato é necessário para o inventário?

Porque sem esse extrato, não é possível dar andamento ao processo de inventário.

Ele é essencial para comprovar os valores existentes nas contas no momento do falecimento.

E se o banco bloquear a conta antes de eu salvar o extrato?

Nesse caso, será necessário um procedimento prévio ao inventário:

Você precisará contratar um advogado para fazer a escritura de nomeação do inventariante.

Esse documento define quem será o responsável legal pela administração da herança até a conclusão do inventário. Além de demandar tempo, ele também gera custos com advogado e cartório.

Ou seja, salvar o extrato o quanto antes pode evitar despesas e burocracias desnecessárias.

Mas por que o banco não me entrega o extrato mesmo que eu comprove ser herdeiro(a) ou meeiro(a)??

Porque o banco não tem autoridade legal para interpretar documentos ou decidir quem são os herdeiros. Se fizesse isso, poderia cometer erros graves e repassar informações a pessoas erradas.

Por isso, os funcionários do banco são treinados a não fornecer informações de contas do falecido sem a apresentação da escritura de inventariante.

Somente esse documento deixa claro, legalmente, quem é o responsável pelo espólio e quem está autorizado a acessar os extratos e demais informações bancárias.

E tem mais

Como já explicamos em outros conteúdos, existe uma multa por atraso na abertura do inventário.

Se você precisar passar pelo procedimento de nomeação de inventariante, isso pode consumir um tempo precioso e te fazer ultrapassar o prazo legal — aumentando o risco de multa.